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據(jù)艾瑞咨詢發(fā)布2023年中國供應鏈金融數(shù)字化行業(yè)研究報告顯示，2022年中國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來五年中國供應鏈金融行業(yè)規(guī)模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。供應鏈金融數(shù)字化的價值有以下幾點：1)供應鏈數(shù)字化大趨勢下需要數(shù)字化的供應鏈金融服務來匹配；2)供應鏈金融市場需求增加，數(shù)字化手段將成行業(yè)加速器；3)傳統(tǒng)供應鏈金融面臨痛點，需通過數(shù)字化手段來打破瓶頸。

艾瑞咨詢介紹，供應鏈金融數(shù)字化的理想化終態(tài)是所有參與方實現(xiàn)極致協(xié)同，實現(xiàn)“四流合一”，做到供應鏈金融業(yè)務的：業(yè)務流程線上化、信用評估數(shù)據(jù)化、風控決策自動化、運營管理可視化、數(shù)據(jù)交易可信化、風險監(jiān)測動態(tài)化、動產(chǎn)監(jiān)管智能化。

在技術(shù)方面，供應鏈金融數(shù)字化的四層架構(gòu)：感知層→數(shù)據(jù)層→流程層→模式層，各層主要應用技術(shù)不同又相互關(guān)聯(lián)共同賦能，技術(shù)的應用深度隨著四層架構(gòu)的逐步深入而相應變淺：模式層為基礎(chǔ)，流程層與數(shù)據(jù)層實現(xiàn)初步應用，感知層尚待開發(fā)。傳統(tǒng)ICT實現(xiàn)信息整合與系統(tǒng)交互，區(qū)塊鏈實現(xiàn)票據(jù)單證的信息的真實性約束，大數(shù)據(jù)解決供給機構(gòu)及融資對象間的信息不對稱問題，人工智能實現(xiàn)風控優(yōu)化及業(yè)務自動化管理，以及對產(chǎn)業(yè)鏈的整合和實時交易處理，物聯(lián)網(wǎng)獲取各流程環(huán)節(jié)中設備端的基本數(shù)據(jù)，邊緣計算對靠近設備端數(shù)據(jù)進行降噪、降維。另外，區(qū)塊鏈是目前除傳統(tǒng)ICT外普及度最高的技術(shù)。

艾瑞咨詢指出，中國供應鏈金融數(shù)字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預計2027年將達到50%。根據(jù)供應鏈交易行為中核心企業(yè)是否參與，可以將供應鏈金融數(shù)字化融資模式分為兩大類：一是依托核心企業(yè)的傳統(tǒng)供應鏈金融模式的數(shù)字化變形，二是依托B2B電商平臺的新型數(shù)字化供應鏈金融模式創(chuàng)新。應收賬款融資模式數(shù)字化滲透率已達45%，其他模式數(shù)字化滲透率尚不足10%。此外，平臺是供應鏈金融數(shù)字化的基本載體，目前在運營數(shù)字化平臺已超200家，未來多方合作成立金融科技公司建設的綜合性平臺數(shù)量將增多

談及行業(yè)格局，艾瑞咨詢認為供應鏈金融數(shù)字化主要供給主體包括四類，各自資源稟賦優(yōu)勢不同：金融機構(gòu)資金與產(chǎn)品豐富，核心企業(yè)了解用戶與產(chǎn)業(yè)、第三方科技公司專于科技與產(chǎn)品，供應鏈服務商掌握貿(mào)易關(guān)系。

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